Die Rechnung ist seit zehn Tagen überfällig. Der Kunde ist telefonisch nicht mehr erreichbar. Die Buchhaltung hat eine Überweisung „bis Ende der Woche“ zugesagt, die aber noch nicht eingegangen ist. Sie sind unschlüssig, ob Sie weiter abwarten oder nachhaken sollen.
Sie können am Tag nach dem Fälligkeitsdatum eine Zahlungserinnerung für eine unbezahlte Rechnung versenden. Im Geschäftsverkehr werden Verzugszinsen und die pauschale Entschädigung von 40 € ab diesem Datum ohne weitere Mahnung fällig. Dies ist in Artikel L441-10 des französischen Handelsgesetzbuchs (Code de commerce) festgelegt.
Die meisten Gläubiger bleiben jedoch zu höflich und zu lange am Ball. Unsere Position ist klar: Eine freundliche Mahnung ist keine bloße Höflichkeit. Sie ist der erste Schritt im Inkassoverfahren. Sie bereitet den Boden für die weiteren Schritte, falls der Kunde weiterhin nicht zahlt.
Wann sollte man zwischen Geschäftspartnern eine unbezahlte Rechnung nachverfolgen?
Ab dem Tag nach dem Fälligkeitstermin
Gemäß Artikel L441-9 des französischen Handelsgesetzbuchs muss das Fälligkeitsdatum auf der Rechnung klar angegeben sein. Dieses Datum bestimmt den Beginn des Zahlungsverzugs, nicht der Zeitpunkt, an dem Sie den ausstehenden Betrag bemerken.
Mangels einer Vereinbarung ist die Zahlung innerhalb von 30 Tagen nach Warenerhalt bzw. Leistungserbringung fällig. Die Parteien können eine längere Frist bis maximal 60 Tage ab Rechnungsdatum vereinbaren. Alternativ kann im Vertrag eine Zahlungsfrist von 45 Tagen zum Monatsende festgelegt werden.
Für bestimmte Branchen gelten eigene Fristen, manche kürzer, andere länger: Straßentransport, verderbliche Lebensmittel, Spielzeug, Uhren. Diese sind in Artikel L441-11 des französischen Handelsgesetzbuchs (Code de commerce) aufgeführt. Prüfen Sie diesen Artikel, bevor Sie einen Kunden bezüglich einer für ihn nicht geltenden Frist kontaktieren.
Eine Erinnerung am Tag nach der Frist zu versenden, ist nicht aufdringlich. Es ist einfach der Tag, an dem Ihr Mandant laut Gesetz als im Verzug gilt.
Eine Erinnerung vor Ablauf der Frist erspart oft ein Nachfassen
Ein erheblicher Teil der Verzögerungen ist nicht auf Zahlungsverweigerung zurückzuführen. Möglicherweise ist die Rechnung nicht bei der zuständigen Abteilung eingegangen, die Bestellung fehlt oder der interne Genehmigungsprozess des Kunden ist blockiert.
Eine neutrale Nachricht, die einige Tage vor dem Fälligkeitstermin versendet wird, löst solche Situationen reibungslos. Sie bestätigt den Rechnungseingang, den Empfänger und dass alle notwendigen Zahlungsunterlagen vorliegen.
Was Ihnen das Gesetz ohne weitere Aufforderung bereits gewährt
Im Geschäftsverkehr haben Zahlungsverzug automatische Konsequenzen. Artikel L441-10 des französischen Handelsgesetzbuchs sieht vor, dass Verzugszinsen ohne Mahnung fällig werden. Daher ist kein Mahnschreiben erforderlich.
- Verzugszinsen fallen ab dem Tag nach dem auf der Rechnung angegebenen Fälligkeitsdatum für jeden Tag der Zahlungsverzögerung an.
- Ihr Zinssatz entspricht dem Ihrer Allgemeinen Geschäftsbedingungen oder Ihres Vertrags. Er darf nicht unter dem Dreifachen des gesetzlichen Zinssatzes liegen, d. h. 8,25 % in der zweiten Jahreshälfte 2026.
- Mangels eines festgelegten Zinssatzes gilt der Zinssatz der Europäischen Zentralbank vom 1. Juli zuzüglich 10 Basispunkte. Er erreicht in der zweiten Jahreshälfte 2026 12,40 %.
- Die pauschale Entschädigung für Beitreibungskosten beträgt gemäß Artikel D441-5 des Handelsgesetzbuches 40 € pro verspätet bezahlter Rechnung.
- Eine zusätzliche Entschädigung kann gegen Vorlage entsprechender Belege geltend gemacht werden, wenn Ihre tatsächlichen Wiederherstellungskosten 40 € übersteigen.
| Element | Zweites Halbjahr 2026 | Rechtsgrundlage |
|---|---|---|
| Gesetzlicher Zinssatz, professioneller Gläubiger | 2,75 % | Anordnung vom 26. Juni 2026 |
| Im Vertrag festgelegte Mindeststrafsätze | 8,25 % | Artikel L441-10 des Handelsgesetzbuches |
| Strafgebühren, wenn der Vertrag nichts Konkretes vorsieht | 12,40 % | Artikel L441-10 des Handelsgesetzbuches |
| Feste Bearbeitungsgebühr | 40 € pro Rechnung | Artikel D441-5 des Handelsgesetzbuches |
Ein Berechnungsbeispiel
Eine Rechnung über 10.000 € wurde 30 Tage zu spät bezahlt, und Ihre Allgemeinen Geschäftsbedingungen sehen keinen Verzugszins vor. Die Verzugsgebühren berechnen sich wie folgt: 10.000 € × 12,40 % × 30 / 365, also 101,92 €.
Zusätzlich wird eine Entschädigungsgebühr von 40 € erhoben. Weder die Strafen noch die Entschädigung unterliegen der Mehrwertsteuer. Dieser Betrag mag gering erscheinen, doch er verändert den Tenor der Diskussion: Jeder Tag der Verzögerung verursacht Kosten für den Kunden.
Was das Konjunkturpaket nicht leistet
Eine Mahnung, selbst per Einschreiben versandt, unterbricht die Verjährungsfrist nicht. Der Kassationsgerichtshof bekräftigte diesen Grundsatz in einem Urteil seiner Handelskammer vom 18. Mai 2022 zu einer förmlichen Mahnung. Es handelt sich um die Beschwerde Nr. 20-23.204.
Das Gericht entschied, dass die Liste der Aussetzungsgründe abschließend ist. Sie umfasst die Anerkennung des Schuldners, Gerichtsverfahren (auch summarische Verfahren), Schutzmaßnahmen und Vollstreckungsmaßnahmen. Ein Mahnschreiben zählt nicht dazu.
Im Geschäftsverkehr beträgt die Verjährungsfrist für Zahlungsansprüche gemäß Artikel L110-4 des französischen Handelsgesetzbuchs in der Regel fünf Jahre. Diese Frist mag lang erscheinen, doch sie geht in gütlichen Einigungen, die sich über Jahre hinziehen, leicht verloren.
Vor dem Schreiben vier Punkte prüfen, die den Relaunch beeinflussen
Vor jeder Nachkontrolle überprüfen wir immer dieselben Punkte. Das dauert nur wenige Minuten und verhindert unnötige Nachfragen oder, schlimmer noch, Nachfragen, wenn wir eigentlich schon andere Maßnahmen ergreifen sollten.
Unterliegt der Mandant einem Insolvenzverfahren?
Konsultieren Sie im Namen Ihres Mandanten das BODACC ( Amtliches Bulletin für Zivil- und Handelsbekanntmachungen). Wurde ein Sicherungs-, Insolvenz- oder Liquidationsverfahren eingeleitet, sind Mahnungen nicht mehr erforderlich. Der Mandant ist nicht mehr berechtigt, vor dem Urteil entstandene Schulden zu begleichen.
Ihre Priorität ändert sich dann vollständig. Sie müssen Ihre Ansprüche innerhalb von zwei Monaten nach Veröffentlichung des Urteils im BODACC (Amtliches Amtsblatt für Zivil- und Handelssachen) beim gerichtlich bestellten Verwalter bzw. im Falle einer Liquidation beim Liquidator einreichen. Jegliche Mahnung während dieses Zeitraums ist sinnlos.
Ist die Rechnung eingegangen und mit welchem Status?
Ab dem 1. September 2026 müssen alle Unternehmen, unabhängig von ihrer Größe, elektronische Rechnungen empfangen können. Jede Rechnung durchläuft einen Lebenszyklus mit von den Plattformen übermittelten, darunter „abgelehnt“ und „bezahlt“.
Bevor Sie eine Zahlungserinnerung versenden, prüfen Sie den Rechnungsstatus auf Ihrer Plattform. Eine vom Kunden abgelehnte Rechnung wird nicht erneut versendet, sondern korrigiert. Eine als strittig markierte Rechnung erfordert ein Gespräch über die Unstimmigkeit, keine Zahlungserinnerung.
In unserem Artikel über die elektronische Rechnungsstellung vom 1. September 2026 erläutern wir detailliert, welche Änderungen die Reform für Ihre Verträge mit sich bringt.
Schreiben Sie an den richtigen Schuldner?
Innerhalb einer Unternehmensgruppe ist das Unternehmen, das die Bestellung aufgegeben hat, nicht immer auch das, das bezahlt, und auch nicht immer das, mit dem Sie die Verhandlungen geführt haben. Die Kontaktaufnahme mit dem falschen Unternehmen ist sinnlos und kann nachfolgende Abläufe verzögern.
Bitte holen Sie die Bestellung, den Vertrag und die Rechnung ab. Ermitteln Sie das Schuldnerunternehmen anhand seines Namens und seiner SIREN-Nummer. Senden Sie die Mahnung an die Buchhaltung des Schuldners und eine Kopie an Ihren Ansprechpartner im operativen Bereich.
Wie ist der aktuelle Stand der Verjährungsfrist?
Bei einer aktuellen Rechnung ist die Frage irrelevant. Bei einer älteren Forderung hingegen ist sie entscheidend. Wenn die fünfjährige Verjährungsfrist abläuft, schützt Sie eine Mahnung nicht mehr. Nur ein Gerichtsverfahren, eine schriftliche Bestätigung des Kunden oder eine vorsorgliche Maßnahme können die Verjährungsfrist unterbrechen.
In diesem Fall sollten Sie nicht neu starten. Handeln Sie.
Der von uns empfohlene Genesungsplan
Ende 2025 betrug die durchschnittliche Zahlungsverzögerung in Frankreich 13,4 Tage. Diese Zahl stammt aus dem Bericht 2025 der Beobachtungsstelle für Zahlungsverzögerungen der französischen Zentralbank. Diese Verzögerung lässt sich vor allem durch eine bestimmte Methode reduzieren.
Für den Wiederherstellungsprozess gibt es keine gesetzlich vorgeschriebene Frist. Unsere Empfehlung basiert auf folgendem Prinzip: Jeder Schritt muss schriftlich und datiert dokumentiert werden und den Fall einer Entscheidung näherbringen.
| Moment | Kanal | Objektiv | Spuren erhalten |
|---|---|---|---|
| 5 Tage vor Ablauf der Frist | Rechnung und Dokumente prüfen | E-Mail vom | |
| Am Tag nach Ablauf der Frist | E-Mail, dann Anruf | Melden Sie die Verzögerung und erhalten Sie einen Zahlungstermin | E-Mail- und Anrufbericht schriftlich versandt |
| 8 Tage nach Ablauf der Frist | E-Mail an die Buchhaltung und die Person, die den Auftrag unterzeichnet hat | Fordern Sie den Hauptbetrag, die Strafen und die Entschädigung ein | E-Mail mit Countdown |
| 15 Tage nach Ablauf der Frist | Einschreiben oder E-Mail mit Empfangsbestätigung | Letzte freundliche Erinnerung, Bekanntgabe der förmlichen Mitteilung | Brief und Empfangsbestätigung |
| 21 bis 30 Tage nach Ablauf der Frist | Eine förmliche Mitteilung, die gegebenenfalls von einem Anwalt verfasst wird | Formalisieren Sie die Anforderung und eröffnen Sie die Wiederherstellungsphase | Formelle Benachrichtigung und Versandnachweis |
Die erste Erinnerung, einen Tag nach Ablauf der Frist
Das Schreiben bleibt kurz und sachlich. Es wiederholt die Rechnung, den Betrag, das Fälligkeitsdatum und bittet um ein Zahlungsdatum. Das Folgegespräch hat nur ein Ziel: eine verbindliche Zusage zu erhalten.
Bestätigen Sie nach dem Telefonat schriftlich, was besprochen wurde. Eine mündliche Zusage einer Überweisung hinterlässt keine Spuren. Eine zusammenfassende E-Mail, die unbeanstandet bleibt, hingegen schon.
Der zweite Neustart, eine Woche später
Der Ton wird schärfer. Sie fügen die Aufschlüsselung der Strafen und die festgelegte Entschädigung bei, ohne unbedingt deren sofortige Zahlung zu fordern. Sie zeigen damit, dass Sie Ihre Rechte kennen.
Senden Sie die Bestätigung bitte auch an die Person, die die Bestellung unterzeichnet hat. Der Buchhalter führt Bestellungen aus; er trifft selten die Entscheidungen. Die Person, die die Bestellung aufgegeben hat, hat oft ein Interesse daran, die Zahlung freizugeben, um die Geschäftsbeziehung aufrechtzuerhalten.
Die letzte freundliche Erinnerung nach zwei Wochen
Sie setzt eine Frist und erläutert die nächsten Schritte: eine formelle Mahnung, gefolgt von einem Inkassoverfahren. Kündigen Sie nur an, was Sie auch wirklich tun wollen. Eine Drohung, die nicht in die Tat umgesetzt wird, schwächt alle Ihre nachfolgenden Bemühungen.
Ein Zeitplan, der angepasst und nicht blind angewendet werden muss
Dieser Zahlungsplan eignet sich für die meisten Geschäftsschulden zwischen Unternehmen. Er wird jedoch strenger, wenn der Kunde Schwierigkeiten zeigt: wiederholte Zahlungsverzögerungen, Wechsel des Ansprechpartners, unerklärte Teilzahlungen.
Umgekehrt kann es für einen strategischen Kunden, dessen Verzögerung vorübergehend und nachvollziehbar ist, flexibler sein. In diesem Fall muss die Flexibilität eine bewusste, schriftlich festgehaltene Entscheidung sein und darf keine informelle Abweichung darstellen.
Was sollte eine Mahnung für eine unbezahlte Rechnung enthalten?
Die Details, die den Relaunch nutzbar machen
Eine hilfreiche Mahnung ist eine, die ein Richter, Gerichtsvollzieher oder Mediator ohne weitere Erläuterungen lesen kann. Sie sollte dem Empfänger verdeutlichen, was, seit wann und warum geschuldet wird.
- Rechnungsnummer, Datum und Betrag sowie das Fälligkeitsdatum.
- Die Bestellnummer, das unterzeichnete Angebot oder die Vertragsnummer.
- Die Berechnung der Verzugsgebühren und der festen Entschädigung von 40 €.
- Eine konkrete Zahlungsfrist, keine vage Formulierung wie „schnell“.
- Bankverbindung und Ansprechpartner für Rückfragen.
- Eine Aufforderung, etwaige Einwände gegen die Rechnung schriftlich darzulegen.
Fügen Sie die Rechnung und, falls vorhanden, den Lieferschein oder den Abnahmebericht bei. Der Kunde kann dann nicht mehr behaupten, die Teile nicht erhalten zu haben.
Der richtige Ton: Sachlich, neutral gegenüber der Person
Ein effektives Follow-up verurteilt den Kunden nicht. Es erkennt die Verzögerung an, wiederholt die Regeln und setzt eine Frist. Vorwürfe und harsche Worte beschleunigen die Zahlung nicht und haben vor Gericht keinen Bestand.
Schreiben Sie niemals an die Kunden oder Lieferanten Ihres Schuldners, um sich über dessen Zahlungsverzug zu beschweren. Ein solches Schreiben könnte als rufschädigend ausgelegt werden und Ihnen schaden. Der Druck sollte auf den Schuldner selbst gerichtet sein, nicht auf dessen Geschäftspartner.
Drei Erholungsmodelle zur Anpassung
Diese Vorlagen eignen sich für unstrittige Rechnungen zwischen Unternehmen. Sie müssen an Ihren Vertrag, Ihre Allgemeinen Geschäftsbedingungen und die bisherige Geschäftsbeziehung angepasst werden.
Erste Erinnerung, einen Tag nach Ablauf der Frist
Betreff: Rechnung Nr. … vom … Fälligkeitsdatum
Sehr geehrte Frau, sehr geehrter Herr,
Sofern wir uns nicht irren, ist die Rechnung Nr. … über den Betrag von … € (inkl. MwSt.), fällig am …, noch nicht bezahlt. Sie finden sie im Anhang.
Können Sie uns bitte das Zahlungsdatum mitteilen? Sollte die Rechnung Fehler enthalten, teilen Sie uns dies bitte per E-Mail mit.
Mit Dank,
Zweite Erinnerung, eine Woche nach Ablauf der Frist
Betreff: Zweite Mahnung, Rechnung Nr. … fällig am …
Sehr geehrte Frau, sehr geehrter Herr,
Trotz unserer Mahnung vom … ist die Rechnung Nr. … über den Betrag von … € inklusive Steuern bis heute unbezahlt.
Diese Zahlungsverzögerung zieht automatisch Verzugszinsen und eine pauschale Entschädigung von 40 € nach sich. Dies ist in Artikel L441-10 des französischen Handelsgesetzbuchs (Code de commerce) festgelegt. Der aktuelle Kontoauszug ist beigefügt.
Wir würden uns freuen, wenn Sie die Zahlung bis spätestens… leisten könnten
Letzte freundliche Erinnerung, zwei Wochen nach Ablauf der Frist
Betreff: Letzte Mahnung vor formeller Kündigung, Rechnungsnr. …
Sehr geehrte Frau, sehr geehrter Herr,
Unsere Mahnungen an … und … blieben erfolglos. Rechnung Nr. … ist weiterhin unbezahlt, der Gesamtbetrag beläuft sich auf … €, inklusive Strafgebühren und Schadensersatz.
Sollte die Zahlung bis zum [Datum] nicht eingehen, erhalten Sie von uns eine formelle Mahnung und wir leiten die notwendigen Schritte zur Beitreibung der Forderung ein. Wir sind weiterhin offen für Gespräche über etwaige Meinungsverschiedenheiten, sofern diese uns vor diesem Datum schriftlich mitgeteilt werden.
Welche rechtlichen Änderungen sich durch die Reaktion des Mandanten ergeben
Die Nachfassaktion ist nicht nur wegen des Inhalts wertvoll, sondern auch, weil sie den Kunden zur Reaktion anregt. Jede Reaktion löst eine andere Kettenreaktion aus.
Die Stille
Das Schweigen des Mandanten stellt kein Schuldeingeständnis dar. Es hat jedoch praktische Bedeutung. Eine Reihe konkreter, unbeantworteter Aufforderungen belegt dem Richter, dass die Forderung nie bestritten wurde.
Dieser Punkt gewinnt besondere Bedeutung im Hinblick auf das nachstehend dargestellte neue Verfahren zur Beitreibung unbestrittener Handelsforderungen. Es setzt nämlich voraus, dass die Forderung vom Schuldner nicht bestritten wurde.
Der Protest
Wenn der Kunde die Lieferung beanstandet, bitten Sie ihn, seine Beanstandungen schriftlich einzureichen. Eine vage Beschwerde, die erst nach drei Mahnungen vorgebracht wird, hat nicht dasselbe Gewicht wie eine konkrete Reklamation bei Lieferung.
Betrifft die Uneinigkeit nur einen Teil der Rechnung, fordern Sie die sofortige Zahlung des unstrittigen Teils. Dadurch wird der eigentliche Streitpunkt eingegrenzt und Ihr Risiko begrenzt.
Die Art der Streitigkeit bestimmt das weitere Vorgehen. Eine geringfügige Streitigkeit wird schnell im summarischen Verfahren beigelegt. Eine schwerwiegende Streitigkeit erfordert eine mündliche Verhandlung. Unsere Seite zum Thema Forderungseinzug zwischen Unternehmen erläutert diese Vorgehensweise.
Der Antrag auf Zahlungsaufschub oder Zahlungsplan
Dies ist die gängigste Antwort und, sofern sie schriftlich vorliegt, auch die hilfreichste für Sie. Artikel 2240 des Bürgerlichen Gesetzbuches sieht vor, dass die Anerkennung des Gläubigerrechts durch den Schuldner die Verjährungsfrist unterbricht. Ein eindeutiger Antrag auf Fristverlängerung kann diese Wirkung haben.
Die Akzeptanz eines Zeitplans ist keine Schwäche, sofern dieser formalisiert ist. Eine schriftliche Vereinbarung muss Folgendes festlegen:
- der gesamte anerkannte Betrag, einschließlich Kapital, Strafen und Entschädigung;
- die Termine und Beträge der einzelnen fälligen Zahlungen;
- den Verlust der Zahlungsfrist, also die sofortige Zahlung des Restbetrags beim ersten Vorfall;
- das Schicksal der Verzugszinsen, die vorbehaltlich der Einhaltung des Plans beibehalten oder erlassen werden.
Beachten Sie Folgendes: Auch wenn es zu einem Gerichtsverfahren kommt, kann der Richter dem Schuldner Fristverlängerungen gewähren. Artikel 1343-5 des Bürgerlichen Gesetzbuches erlaubt eine Stundung oder Ratenzahlung der Schulden um bis zu zwei Jahre. Ein vereinbarter Zahlungsplan hat eine Laufzeit, die Sie selbst bestimmen.
Teilzahlung
Eine Teilzahlung reduziert die Schulden, begleicht sie aber nicht vollständig. Die feste Strafgebühr bleibt auch bei einer Teilzahlung fällig, und auf den verbleibenden Betrag fallen weiterhin Strafgebühren an.
Je nach den Umständen kann auch eine Teilzahlung als Anerkennung der Restschuld gelten. Jede Zahlung ist schriftlich zu dokumentieren und der ausstehende Betrag anzugeben.
Ein Kunde, der nicht mehr reagiert
Ein Hersteller hat einen Vertriebshändler dreimal kontaktiert. Bisher gab es keine Antwort und keine Zahlung, obwohl frühere Bestellungen fristgerecht beglichen wurden. Dieses plötzliche Schweigen ist ein Warnsignal: Bevor der Hersteller eine vierte Mahnung versendet, sollte er das BODACC (Amtliches Bulletin für zivil- und handelsrechtliche Bekanntmachungen) konsultieren und die Veröffentlichung einer förmlichen Mitteilung erwägen.
Ein Protest, der Ende
Nach zwei Nachfrage-E-Mails erhält ein Dienstleistungsunternehmen eine E-Mail mit dem Vorwurf einer „nicht konformen“ Leistung, ohne weitere Details. Die korrekte Reaktion besteht darin, eine detaillierte schriftliche Erläuterung der Beanstandungen anzufordern und das Unternehmen daran zu erinnern, dass bei der Lieferung keine Vorbehalte geäußert wurden.
Ein Zahlungsplan in drei Raten
Der Geschäftsführer eines Kleinunternehmers ruft an und schlägt drei monatliche Ratenzahlungen vor. Die Gelegenheit ist günstig: Eine schriftliche Vereinbarung wandelt diesen Vorschlag in ein Schuldanerkenntnis um, mit einer Klausel, die die sofortige Fälligkeit des Darlehens im Falle des Zahlungsverzugs vorsieht.
Ein Schuldner, der im BODACC veröffentlicht wurde
Während er seine letzte Zahlungserinnerung vorbereitet, stellt ein Dienstleister fest, dass sein Kunde seit drei Wochen in Insolvenzverwaltung ist. Er beschließt, keine weiteren Mahnungen zu versenden. Vor Ablauf der zweimonatigen Frist reicht er seine Forderung beim gerichtlich bestellten Insolvenzverwalter ein.
Fehler, die eine Nachverfolgung zu Zeitverschwendung machen
Bei unbezahlten Schulden liegt der Zeitverlust selten im Verfahren selbst. Er entsteht vielmehr durch die wochenlangen mündlichen Mahnungen ohne Datumsangaben oder schriftliche Aufzeichnungen, die der Entscheidung zum Handeln vorausgehen.
Drei häufige Fehler
- Bitten Sie ausschließlich telefonisch um eine Rückmeldung. Ein Anruf ist zwar hilfreich, um einen Termin zu vereinbaren, beweist aber nichts. Ohne eine Bestätigungs-E-Mail hinterlassen drei Monate voller Nachfragen möglicherweise keine brauchbaren Ergebnisse.
- Die Gewährung einer Fristverlängerung ohne schriftliche Vereinbarung. Eine mündlich akzeptierte Stundung verschleiert den Fälligkeitstermin und entzieht dem Gläubiger die Möglichkeit, die Schuld anzuerkennen, wodurch die Verjährungsfrist unterbrochen worden wäre.
- Abwarten ist entscheidend für den Erhalt der Geschäftsbeziehung. Je länger die Verzögerung, desto größer das Insolvenzrisiko. Ein Kunde in finanziellen Schwierigkeiten wird zunächst diejenigen Gläubiger bedienen, die hartnäckig und methodisch ihre Forderungen stellen.
Drei Gewohnheiten, die die Zahlung beschleunigen
- Führen Sie für jeden Mandanten eine Akte. Notieren Sie Datum der Nachfassaktionen, erhaltene Antworten und gemachte Zusagen. Diese Tabelle bildet die Chronologie Ihres zukünftigen Falls.
- Bitten Sie um eine schriftliche Begründung für die Verzögerung. Die Antwort gibt Aufschluss darüber, ob es sich um ein Versehen, eine Streitigkeit oder ein Liquiditätsproblem handelt. Jeder dieser Gründe erfordert ein anderes Vorgehen.
- Prüfen Sie die laufenden Lieferungen erneut. Die Aussetzung Ihrer eigenen Dienstleistungen kann gerechtfertigt sein, muss aber vertraglich und aufgrund der Schwere des Vertragsbruchs erfolgen. Die genauen Bedingungen finden Sie in unserem Artikel zur Ausnahme der Nichterfüllung
Diese Reaktionen werden im Voraus vorbereitet. Klare Verkaufsbedingungen erleichtern die Formulierung jeder Mahnung und erschweren Streitigkeiten. Sie legen die Frist, die Vertragsstrafe und den Eigentumsvorbehalt fest.
Nach dem einvernehmlichen Abschluss, welche nächsten Schritte sind möglich?
Die formelle Mitteilung
Die formelle Mahnung folgt auf die letzte Erinnerung. Sie formalisiert die Zahlungsaufforderung, setzt eine Frist und erläutert die Folgen der Nichtzahlung. Gegebenenfalls bereitet sie auch die Kündigung des Vertrags vor.
Eine formelle Mitteilung unterbricht die Verjährungsfrist nicht, genauso wenig wie eine Mahnung. Inhalt und Versandart sollten daher im Hinblick auf das nachfolgende Gerichtsverfahren sorgfältig abgewogen werden. Unser Artikel „ Sollten Sie einen Anwalt mit der Erstellung einer formellen Mitteilung beauftragen? “ erläutert deren Formulierung und Wirkung.
Der Unternehmensmediator
Wenn eine Geschäftsbeziehung erhaltenswert ist, bietet der Wirtschaftsmediator eine kostenlose und vertrauliche gütliche Einigung an. Er vermittelt zwischen den Parteien in Geschäftsbeziehungen, in der Regel bei Streitigkeiten über 1.500 €.
Ein Mediator kontaktiert das Unternehmen, das eine Mediation beantragt hat, innerhalb von sieben Tagen. Die Mediation dauert von wenigen Stunden bis maximal zwei oder drei Monaten. Sie erfordert die Zustimmung beider Parteien und kann von jeder Partei jederzeit beendet werden.
Verfahren ohne Richter
Das Gesetz Nr. 2026-307 vom 23. April 2026 regelt das Verfahren zur Beitreibung unbestrittener Handelsforderungen ohne Höchstbetrag. Es gilt für Rechnungen zwischen Kaufleuten, die sicher, fällig und unbestritten sind.
Ein Gerichtsvollzieher stellt einen Zahlungsbefehl aus. Der Schuldner hat einen Monat Zeit, den Befehl zu bezahlen oder anzufechten. Mit der Anfechtung des Befehls wird das Verfahren eingestellt. Versäumt der Schuldner dies, wird ein Vermerk über die Nichtanfechtung ausgestellt und vom Urkundsbeamten des Handelsgerichts vollstreckt.
Das Dekret Nr. 2026-967 vom 20. Oktober 2026 legt die Verfahren fest. Es tritt zu einem durch Ministerialerlass festzulegenden Zeitpunkt, spätestens jedoch am 31. Dezember 2026, in Kraft. Konkrete, unwidersprochene Hinweise bilden die solideste Grundlage für dieses Verfahren.
Für Schulden bis zu 5.000 €, an denen nicht zwei Unternehmen beteiligt sind, bleibt das vereinfachte Verfahren zur Beitreibung kleinerer Forderungen bestehen. Auch dieses Verfahren sieht die Bestellung eines gerichtlich bestellten Verwalters vor, erfordert jedoch die Zustimmung des Schuldners.
Gerichtsverfahren
Wenn eine gütliche Einigung scheitert, stehen Ihnen drei Hauptverfahren zur Verfügung, um ein vollstreckbares Urteil zu erwirken: ein Zahlungsbefehl, eine einstweilige Verfügung und eine Vorladung vor Gericht. Unser Artikel überZahlungsbefehle beschreibt die Funktionsweise dieser Verfahren.
Wie wir den nächsten Schritt auswählen
Nach der letzten Mahnung geht es nicht mehr darum, ob man „ein Gerichtsverfahren anstrengen“ soll. Vielmehr geht es darum, welcher Weg angesichts der Reaktion des Kunden und seiner Situation am zuverlässigsten zur Zahlung führt.
| Situation nach den Erinnerungen | Suite wird in der Regel bevorzugt | Wofür |
|---|---|---|
| Völliges Schweigen, dokumentierte Rechnung zwischen Händlern | Verfahren bei unbestrittenen Handelsforderungen oder Zahlungsanweisung | Kein Streitfall zu lösen |
| Späte oder schlecht begründete Einwände | Vorläufige Erleichterung | Der Richter wies einen unbegründeten Einwand umgehend zurück |
| Echte Uneinigkeit über den Service | Mediation oder Hauptverfahren | Der Streit muss vollständig beigelegt werden |
| Anzeichen einer organisierten Insolvenz | Schutzmaßnahme, die vom Richter genehmigt wurde | Gelder sichern, bevor sie verschwinden |
| Mandant im Insolvenzverfahren | Anspruchserklärung | Die Einzelverfahren wurden eingestellt |
Ein gütliches Eintreibungsverfahren ist nicht immer der richtige erste Schritt. Wenn der Schuldner seine Konten leert oder Vermögenswerte verkauft, dient jede Mahnung als Warnung und verschafft ihm Zeit. Dann hat eine vom Richter ohne Anhörung angeordnete Sicherungsmaßnahme Vorrang.
In der Kanzlei Thomas Vidal und Fanny Hurreau diese Fälle der Forderungseinziehung. Sie arbeiten in unserem für Wirtschafts- und Gesellschaftsrechtsstreitigkeiten.
Wenn der Schuldner in ein Insolvenzverfahren eintritt, übernimmt unsere Insolvenzabteilung.
Häufig gestellte Fragen zum Mahnwesen bei unbezahlten Rechnungen
Dürfen wir dem Kunden Mahngebühren berechnen?
Im Geschäftsverkehr sieht das Gesetz eine pauschale Vertragsstrafe von 40 € pro verspätet bezahlter Rechnung ohne Mahnung vor. Übersteigen Ihre tatsächlichen Kosten diesen Betrag, können Sie gegen Vorlage entsprechender Belege eine zusätzliche Entschädigung geltend machen. Für Anwaltskosten im Rahmen eines Gerichtsverfahrens gelten gesonderte, vom Richter festgelegte Regelungen.
Hat eine Folge-E-Mail rechtliche Gültigkeit?
Ja, als Beweismittel. Zwischen Unternehmen sind Belege über Geschäftsvorgänge frei zulässig, und eine datierte E-Mail belegt die Forderungsanmeldung. Ihre Einschränkung liegt im Empfangsnachweis, den der Kunde anfechten kann. Für die letzte Mahnung empfiehlt sich ein Einschreiben oder eine E-Mail mit nachweisbarer Zustellung.
Wie viele Mahnungen sind erforderlich, bevor eine formelle Mitteilung ergeht?
Es gibt keine festgelegte Anzahl an Mahnungen. Wir empfehlen drei schriftliche Mahnungen innerhalb von zwei bis drei Wochen, gefolgt von einer formellen Benachrichtigung. Jede weitere Mahnung signalisiert dem Mandanten, dass die Verzögerung weiterhin unerheblich ist. Die Häufigkeit der Mahnungen wird reduziert, wenn der Mandant Schwierigkeiten zeigt oder die Verjährungsfrist abläuft.
Unterbricht die Erinnerung die Verjährungsfrist?
Nein. Weder eine Mahnung noch eine förmliche Mitteilung unterbrechen die Verjährungsfrist, urteilte der Kassationsgerichtshof am 18. Mai 2022. Nur eine Anerkennung durch den Schuldner, eine Rechtsklage, eine Schutzmaßnahme oder ein Vollstreckungsakt haben diese Wirkung. Ein schriftlicher Antrag des Mandanten auf Fristverlängerung kann als Anerkennung gelten.
Ist es möglich, einen Mandanten, der sich in Insolvenz befindet, wieder ins Geschäft zu bringen?
Für Rechnungen, die vor Eröffnung des Insolvenzverfahrens ausgestellt wurden, gilt Folgendes: Nein. Der Kunde ist nicht mehr berechtigt, diese zu bezahlen, und individuelle Klagen sind ausgesetzt. Sie müssen Ihre Forderung innerhalb von zwei Monaten nach Veröffentlichung des Urteils im BODACC (Amtsblatt für Zivil- und Handelssachen) beim gerichtlich bestellten Insolvenzverwalter geltend machen. Für Rechnungen, die nach dem Urteil ausgestellt wurden, gilt ein anderes Verfahren.
Sollen ab dem ersten Neustart Strafen geltend gemacht werden?
Diese Gebühren sind am Tag nach dem Fälligkeitsdatum fällig, unabhängig davon, ob Sie sie geltend machen oder nicht. Eine zu frühe Erwähnung kann einen gutgläubigen Kunden verärgern. Wir empfehlen, die Gebühren in der zweiten Mahnung mit einer detaillierten Aufschlüsselung aufzuführen. Der Verzicht auf die Gebühren steht Ihnen frei, sollte jedoch schriftlich und unter der Bedingung der Zahlung erfolgen.
Melden Sie sich frühzeitig schriftlich an und denken Sie bereits an das, was als Nächstes kommt
Ein erfolgreiches Mahnverfahren zeichnet sich durch zwei Dinge aus: Der Kunde zahlt in der Regel, und falls nicht, liegt ein Fall vor. Dieser umfasst eine datierte Rechnung, konkrete Forderungen und entweder eine schriftliche Stellungnahme des Kunden oder dokumentiertes Schweigen.
Strafen und Entschädigungszahlungen fallen auch ohne Ihr Zutun an; die Verjährungsfrist läuft ebenfalls ab. In diesem Zusammenhang lohnt sich ein gütliches Einspruchsverfahren nur dann, wenn es die Entscheidung des Falles beschleunigt.